Unsere Methodik zur Finanzplanung
Ein strukturierter Ansatz für nachhaltige finanzielle Entscheidungen
Bei zosiva folgen wir einem bewährten Prozess, der auf jahrelanger Erfahrung basiert. Unsere Methodik kombiniert gründliche Analyse mit individueller Beratung. Wir nehmen uns Zeit, Ihre Situation zu verstehen, identifizieren Potenziale und entwickeln maßgeschneiderte Strategien. Transparenz und Nachvollziehbarkeit stehen dabei im Mittelpunkt unserer Arbeit mit Ihnen.
Lernen Sie unser Expertenteam kennen
Stefan Müller
Leitender Finanzberater
Stefan bringt über zwölf Jahre Erfahrung in der Finanzberatung mit. Seine Expertise liegt in der Entwicklung langfristiger Finanzstrategien für Familien und Einzelpersonen. Er legt besonderen Wert auf verständliche Kommunikation und nachhaltige Lösungen. Stefan ist bekannt für seine Geduld und seine Fähigkeit, komplexe Zusammenhänge einfach zu erklären.
Anna Schmidt
Senior Finanzanalystin
Anna spezialisiert sich auf detaillierte finanzielle Analysen und Marktforschung. Mit ihrem analytischen Verstand identifiziert sie Optimierungspotenziale und entwickelt datenbasierte Empfehlungen. Ihre Stärke liegt darin, auch in komplexen Situationen den Überblick zu behalten und praktische Lösungen zu finden. Kunden schätzen ihre präzise und strukturierte Arbeitsweise.
Markus Weber
Berater Altersvorsorge
Markus ist Experte für Ruhestandsplanung und Altersvorsorge. Mit einem tiefen Verständnis für die Herausforderungen der verschiedenen Lebensphasen hilft er Kunden, frühzeitig die richtigen Weichen zu stellen. Seine Beratung ist geprägt von Realismus und Weitsicht. Markus nimmt sich viel Zeit für persönliche Gespräche und geht individuell auf Bedenken ein.
Lisa Hoffmann
Junior Beraterin
Lisa ist das jüngste Mitglied unseres Teams und bringt frische Perspektiven in die Finanzberatung ein. Sie hat ein besonderes Gespür für die Bedürfnisse junger Berufstätiger und Berufseinsteiger. Mit ihrer offenen Art schafft sie schnell eine vertrauensvolle Atmosphäre. Lisa unterstützt das Team mit gründlicher Recherche und engagierter Kundenbetreuung.
Unser Beratungsprozess in Schritten
Ein transparenter Weg von der ersten Analyse bis zur langfristigen Begleitung
Erstgespräch und Situationsanalyse
Im ersten Schritt lernen wir Sie und Ihre finanzielle Situation kennen. Wir besprechen Ihre Ziele, Wünsche und Herausforderungen. Auf Basis dieser Informationen erstellen wir eine erste Einschätzung und identifizieren Handlungsfelder. Dieser Schritt bildet das Fundament für alle weiteren Maßnahmen.
Dauer etwa 60 bis 90 Minuten, kostenlos und unverbindlich für Sie.
Detaillierte Analyse und Strategieentwicklung
Nach dem Erstgespräch analysieren wir Ihre Unterlagen im Detail. Wir prüfen bestehende Verträge, bewerten Ihre Einnahmen und Ausgaben und identifizieren Optimierungspotenziale. Auf dieser Basis entwickeln wir eine maßgeschneiderte Strategie, die Ihre persönlichen Ziele berücksichtigt und realistische Schritte aufzeigt.
Innerhalb von sieben Werktagen erhalten Sie einen detaillierten Bericht.
Präsentation und gemeinsame Entscheidung
Wir präsentieren Ihnen unsere Empfehlungen in einem persönlichen Gespräch. Sie erhalten eine verständliche Erklärung aller vorgeschlagenen Maßnahmen und können Fragen stellen. Gemeinsam legen wir fest, welche Schritte Sie umsetzen möchten. Sie entscheiden, wie wir weitermachen.
Ihre Entscheidung steht im Mittelpunkt, kein Druck oder Verpflichtung.
Umsetzung und langfristige Begleitung
Nach Ihrer Zustimmung unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der vereinbarten Maßnahmen. Wir bleiben an Ihrer Seite und überprüfen regelmäßig die Fortschritte. Bei Veränderungen in Ihrer Lebenssituation passen wir die Strategie entsprechend an und stehen Ihnen mit Rat zur Seite.
Regelmäßige Überprüfungen alle sechs bis zwölf Monate empfohlen.
Was uns von anderen unterscheidet
| Merkmal | zosiva | Anbieter A | Anbieter B |
|---|---|---|---|
| Individuelle Beratung | |||
| Kostenlose Erstberatung | |||
| Detaillierte Finanzanalyse | |||
| Langfristige Betreuung | |||
| Transparente Kommunikation | |||
| Flexibler Terminplan |